謹防金融傳銷 遠離龐氏騙局

2020-08-04 / 1 條

2020年7月30日,PTFX普頓外匯傳銷案開庭,公訴機關以組織、領導傳銷活動罪提起公訴,此案受害者近200萬人次,涉案金額超過1000億元人民幣。

本文將簡要介紹如何分辨“外匯資金盤詐騙”。

簡要分析

入門級

入門級的金融詐騙還不足以稱之為資金盤,它一般是短線作戰,撈一筆錢就跑路。

這些公司大多沒有牌照,僅僅是進行了工商註冊。

一般情況下,這些公司使用的是自主開發的交易平臺,像這樣的程式,在某網站僅需要不到一萬塊就可以買到。

由於缺乏監管,在這些平臺開戶後,你的錢100%會直接進入犯罪分子的腰包,你帳戶裡的錢只是虛擬碟裡的虛擬資金而已。

而當你想提款時,就會發現,人家早就跑路了。

中級

這一類資金盤一般可以持續1~2年,它們大多設立在鄰國,如緬甸、柬埔寨、星家坡等。

這類公司有明確的組織架構,且有自己的技術團隊、客服團隊和銷售團隊。

入門級“詐騙”所使用的“高息誘惑”,它們是不屑於使用的,它們一般使用的是“薦股、直播”等套路,誘使你進行投資。

為了更好的偽裝自己,它們往往偽裝成知名經紀商並套牌,這樣一番“精心打扮”之後,一些有經驗的散戶投資者有的也會“翻車”。

高級

這一類資金盤准入門檻極高,犯罪分子往往擁有比較多的初始資金(當然也有可能是由中級進化成了高級騙局),這使得它們往往可以運轉3年以上,吸收更多資金。

這類公司同樣有明確的組織架構,甚至有各種“分部”和“代理商”,比起“外匯詐騙”,它們更像是套了殼的傳銷,具有發展下線、返利等特徵。

這類公司一般有正規資質(比如牌照,根據市價,購買一張MM全牌照,只需要600~900萬人民幣。看似很多,但是比起幾十上百億的詐騙金額,其實不算什麼了),且資金對接地下錢莊,因此當跑路之後,案件偵破難度大,錢款難以追繳。

如何分辨

牌照

牌照的種類有很多,頒發機構也有很多(常見機構就有35家之多),這裡只說幾張常見牌照。

牌照

STP直通牌照

此類牌照的交易方式是客戶的訂單直接下單到銀行,詳細的可以Google自行瞭解(打字手很累的知不知道嘛>_<!)

MM全牌照

這類公司比較多,使用這類牌照的公司有交易員,可以自行選擇是否將客戶的單子放到市場,具體的會在下方盈利方式中介紹。

其他牌照

上方兩個是比較常見的,以下列出其他有效但是不常用的牌照。

(備註:選擇交易商時儘量選擇擁有STP或MM牌照的經紀商。)

1.零售外匯牌照

2.歐盟授權代表

3.投資諮詢牌照(超限經營)

4.期貨&外匯牌照

5.金融服務牌照

6.其他

頒發機構

1.英國FCA

2.美國NFA(眾多虛假經紀商使用此牌照)

3.澳大利亞ASIC(眾多假交易商使用其牌照)

4.英屬維爾京群島FSC

5.日本FSA

6.瑞士FINMA

7.開曼群島CIMA

8.塞席爾FSA

9.賽普勒斯CYSEC

10.貝里斯IFSC

11.中國香港CGSE(監管力度差,假交易商較多)

入金

正規交易平臺

正規交易平臺的入金一般分為三種:

1.信用卡(Visa/MasterCard)

2.電匯(國外銀行,對公帳戶)

3.銀聯線上支付(網上銀行直接支付)

同時,正規交易平臺有一個特點,即入金幣種一般為美元,需要先購匯再匯款。

備註:儘管大多數正規交易商都設立在國外,但仍有小部分經紀商支援銀聯支付,因此說支援銀聯的平臺就是詐騙是錯誤的。但是為了方便交易仍建議使用香港銀行戶口或美國銀行帳戶。

虛假交易平臺

虛假交易平臺有些也提供上述的入金方式(規模較大的資金盤),因此靠本項僅可分辨較小規模的詐騙。

1.個人帳戶轉帳

2.對公帳戶轉帳

它們大多使用的是“銀行卡四件套”(使用非法購買的身份證辦理的銀行卡,四件套即手機卡、銀行卡、身份證和U盾,收購價一般在200元左右,出售價一般在600~1000元不等),使用這類銀行卡收款,警方很難查到真實使用人。

除了銀行卡四件套,還有企業五件套(五件套即營業執照、副本、對公帳戶、公章、法代章,收購價不明,出售價一般1000~2000元/月)

當然,即使是對公帳戶轉帳,也很容易分辨,只要看名字就可以看出來啦。

比如XX文具店,XX鋼材廠,XX科技公司,這些很明顯都是皮包公司,如果入金要求轉帳到這些帳戶,那麼就要小心了哦~

出金

正規交易平臺

由於大多數公司在國外,因此如果要出金至大陸銀行帳戶,一般需要半個月甚至更久。

但是,出金是免費的(僅有可能銀行扣款手續費,從款項裡扣),不會要求你交錢,如果要交錢很可能就是騙局了。

虛假交易平臺

資金盤詐騙為了不讓你出金,會使用各種藉口。

比如個人所得稅需要交納10%,要求匯款,不可以從帳戶扣除。

交納之後,又會要求交納保證金10%,同樣也不可以從帳戶扣除。

交完保證金,還有身份驗證、手續費等各種理由要你交錢,而正規交易平臺是不會這樣做的。

盈利方式

正規交易平臺

1.交易手續費

2.點差

3.對賭(僅限MM全牌照)

虛假交易平臺

1.入金

2.入金

3.入金

虛假交易平臺唯一的盈利方式就是你的錢包。

你投入的錢有80%的可能不會進入實盤交易,而是在一個騙子搭建好的“沙箱環境”裡,而那些所謂的“微信群導師”,則會在你開戶後隨意指導,目的是為了讓你虧光然後繼續投錢。

如果你沒有聽導師的,自己交易,最後也不可能全身而退,而是會被封掉帳戶。想要解封?先交20%的解封保證金;想要提現?再交20%個人所得稅。最後...就只剩下官網的404和微信的紅色感嘆號。

當你往假交易平臺轉帳的一瞬間,你的錢就不再屬於你了,及時止損、報案,才是唯一的選擇。

總結

市面上各種經紀商品質參差不齊,如果要入市,建議選擇銀行的子公司,或上市經紀商。

不要輕信各種網路“導師”,更不要相信微信群介紹的各種平臺。

有一個資料,很有意思。

76.8%的零售客戶帳戶在與此提供商進行差價合約交易時虧錢。

其中有一個詞,“零售客戶”,散戶就是韭菜喵~

真誠的建議,小白不要入市,無論是外匯,還是股票、期貨。

最後,使用財新網【誰是散戶看不見的“對手”?】一文中的一句話作為結尾吧。

鐮刀,可能升級成自動收割機;但是韭菜,永遠是韭菜...

1 條回應:“謹防金融傳銷 遠離龐氏騙局”

僅有一條評論

  1. 暗影迷月 暗影迷月說道:

    看不懂2333(ó﹏ò。)

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